Kontrakty CFD to instrumenty pochodne, które zapewniają inwestorom dostęp do wielu rynków, w tym rynku akcji i kryptowalut. Można nimi handlować posiadając nawet niewielki kapitał, jednak zdecydowanie nie są to produkty dla początkujących graczy. Co trzeba o nich wiedzieć przed rozpoczęciem handlu?
Zacznijmy od tego, że CFD to anglojęzyczny skrót od słów Contract for Difference, co oznacza po prostu: kontrakty na różnicę kursową. Istota takich produktów polega na tym, że inwestor nie kupuje rzeczywistych aktywów, takich jak indeksy giełdowe, surowce czy waluty, lecz jedynie uzyskuje ekspozycję na określone aktywo, zwane instrumentem bazowym (podstawowym). Inaczej mówiąc, dzięki kontraktom może wygodnie grać na wzrosty lub spadki instrumentów bazowych, bez konieczności ich faktycznego nabywania. A co z samymi CFD na akcje i kryptowaluty? Jak one działają?
Czym są CFD na akcje i jak działają?
Kontrakty CFD na akcje giełdowe to instrumenty pochodne, pozwalające spekulować na zmianach cen akcji danej spółki.
Dzięki nim trader CFD może zająć pozycję długą, czyli grać na wzrosty kursu, ale również pozycję krótką, która pozwala zarabiać na jego spadkach. Co więcej, CFD na akcje, podobnie jak inne kontrakty tego typu, są instrumentami z dźwignią, co oznacza, że umożliwiają otwieranie pozycji o rzeczywistej wartości znacznie przekraczającej kapitał zaangażowany w inwestycje.
Możliwość korzystania z lewara, idąca za tym niska minimalna wartość inwestycji, a także szansa na uzyskanie ekspozycji na bardzo różne walory (dostępne są też CFD na polskie akcje) z poziomu jednego rachunku, to ważne zalety akcyjnych kontraktów CFD. Jednak trzeba pamiętać, że przez wspomniany mechanizm dźwigni finansowej i konieczność utrzymywania na koncie depozytu zabezpieczającego, są one ryzykowne i mogą przysporzyć dużych strat. Stanie się tak wówczas, gdy cena akcji powiązanych z kontraktami posiadanymi przez inwestora podąży w kierunku przeciwnym do prognozowanego.
W kontekście omawianego tematu warto jeszcze wspomnieć, czym się różnią akcje od CFD. Otóż te pierwsze to papiery wartościowe, które niosą ze sobą szereg praw, m.in. do uczestnictwa w WZA czy otrzymania ewentualnej dywidendy. Tymczasem kontrakty CFD na akcje to instrumenty finansowe, których jedyną funkcją jest naśladować ruchy cenowe walorów, z którymi są powiązane.
Czym są CFD na kryptowaluty i jak działają?
Kontrakty CFD na kryptowaluty to instrumenty pochodne, pozwalające spekulować na zmianach kursu danej kryptowaluty.
Istota takich produktów jest natomiast identyczna, tzn. inwestor nie nabywa rzeczywistych instrumentów podstawowych, ani nie może korzystać z żadnych ich funkcjonalności, lecz jedynie zarabia (lub traci) na różnicy pomiędzy ceną otwarcia pozycji na kontrakcie na krypto, a ceną jej zamknięcia.
Handel kontraktami na kryptowaluty może okazać się bezpieczniejszy niż zakup samych kryptowalut.
Dlaczego? CFD na kryptowaluty są oferowane przez brokerów, którzy podlegają określonym wymogom i regulacjom prawnym. Dzięki temu nie zachodzi tu ryzyko utraty środków wskutek np. zniknięcia podmiotu prowadzącego rachunek inwestycyjny (zdarza się to w przypadku giełd kryptowalut). Z drugiej strony, CFD na krypto charakteryzują się jeszcze większą zmiennością cen (i tym samym również większym ryzykiem) niż kontrakty na akcje, co wynika z większej zmienności cen samych kryptoaktywów.
Ryzyko inwestowania w kontrakty CFD na akcje i kryptowaluty
Należy podkreślić, że wszystkie kontrakty CFD wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków.
W ich przypadku dźwignia wynosi często 1:30, a nawet 1:100, co oznacza, że każda zmiana ceny kontraktu o 1% przekłada się na 30- lub nawet 100-procentowy zysk lub stratę posiadacza pozycji. Sami brokerzy udostępniający takie produkty informują na swoich stronach, że od ok. 65 do ponad 80% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty w wyniku handlu kontraktami CFD. Polecają też klientom upewnić się, czy rozumieją, jak działają produkty typu CFD, i czy mogą pozwolić sobie na tak wysokie ryzyko inwestycyjne.
Jak rozpocząć handel CFD na akcje i kryptowaluty?
Aby móc handlować kontraktami CFD na akcje czy kryptowaluty, wystarczy założyć rachunek inwestycyjny z dostępem do CFD. Po dokonaniu rejestracji, broker daje klientowi dostęp do platformy handlowej, na której składa zlecenia i zawiera transakcje (bezpośrednio z brokerem lub z innymi inwestorami – w zależności od modelu, w jakim działa firma).
Aby otworzyć pierwszą pozycję, trader musi wpłacić na konto kapitał i złożyć odpowiednie zlecenie. Minimalna wielkość pozycji i wymagany depozyt mogą być różne, w zależności od instrumentu i szczegółów oferty brokera. Najczęściej zajęcie najmniejszej możliwej pozycji na kontrakcie wymaga zaangażowania raptem niespełna 200 złotych. U brokera XTB zainwestujemy natomiast już od 1 PLN.
Przed otwarciem rachunku u danego brokera, warto dokładnie sprawdzić, jakie instrumenty posiada on w swojej ofercie. Sporo instytucji oferuje jedynie akcje najpopularniejszych spółek i kilka kryptowalut (litecoin, bitcoin), ale są też takie, które udostępniają CFD na tysiące akcji i kilkadziesiąt popularnych kryptoaktywów.
Pod tym linkiem znajdziesz ranking najlepszych brokerów CFD oferujących kontrakty na akcje oraz kryptowaluty.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD (XTB). Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.