Wiele osób zachęca do zakupu REITów przekonując, że jest to odpowiednia forma inwestycji dla osób, które chciałyby inwestować w nieruchomości, a nie mają na to wystarczających środków lub szukają innych możliwości. Jak inwestować w REITy, co to takiego i czy rzeczywiście jest to ciekawa alternatywa dla zakupu nieruchomości?
REITy – co to takiego?
REITy to stosunkowo nowa opcja na rynku, przez co jest jeszcze mało znana nawet wśród tych inwestorów, którzy interesują się inwestycjami od dawna. Z racji na ciekawą formę i szansę na osiągnięcie sporych zysków, rynek REITów cieszy się coraz większym zainteresowaniem. Zanim przejdziemy do tego jak inwestować w REITY, warto bliżej się temu czym one są i na czym polega ich działanie.
REITy – co to jest? Mówiąc najprościej, REIT-y (z ang. Real Estate Investment Trust) to rodzaj funduszy inwestycyjnych, które dają możliwość ulokowania swoich środków w nieruchomości. Ponieważ przyjmują formę funduszy wspólnego inwestowania, jest to ciekawa opcja dla tych, którzy posiadają niewielki kapitał, a mimo to chcieliby wejść na rynek nieruchomości.
W Polsce REITy nazywa się Spółkami Rynku Wynajmu Nieruchomości (SRWN). Trzeba przyznać, że nazwa ta dobrze odzwierciedla ich istotę. REITy działają bowiem w formie spółek akcyjnych, notowanych na giełdzie. Inwestują na rynku nieruchomości, a ich celem jest osiągnięcie i wypłacenie zysków z najmu akcjonariuszom. REITy nazywa się również Firmami Inwestującymi w Najem Nieruchomości (FINN), co również oddaje istotę ich działania.
Warto wspomnieć, że REITy inwestują swój kapitał na rynku nieruchomości pośrednio lub bezpośrednio i są rodzajem funduszy inwestycyjnych zamkniętych.
Pierwsze REIT-y pojawiły się w Stanach Zjednoczonych już w latach 60. ubiegłego wieku. Obecnie są formą inwestycji w ponad 30 krajach na całym świecie. Dla wielu osób to ciekawa alternatywa dla inwestycji na rynku nieruchomości, przede wszystkim ze względu na możliwość wejścia z niższym kapitałem.
Żeby kupić nieruchomość pod wynajem czy w ramach house flippingu wymagane jest zaangażowanie przynajmniej 200 tysięcy złotych. Oczywiście na zakup mieszkania można wziąć kredyt, natomiast to i tak wiąże się z koniecznością posiadania kilkudziesięciu tysięcy wkładu własnego. W przypadku REITów, żeby wejść na rynek wystarczy od kilkuset do kilku tysięcy złotych. Wszystko zależy od rodzaju wybranego instrumentu.
Jak inwestować w REITy?
Jak inwestować w REITy? To pytanie nurtuje wielu inwestorów, którzy chcieliby mieć udział w rynku nieruchomości a póki co nie stać ich na zakup mieszkania. Możliwości jest wiele, co sprawia, że inwestycje są jeszcze lepszą alternatywą dla zakupu nieruchomości niż mogłoby się wydawać.
W spółki inwestujące w najem nieruchomości można zainwestować poprzez zakup ich akcji. Wielu inwestorów decyduje się w ten sposób lokować kapitał na rynku amerykańskim, który tak jak już wspomnieliśmy, był pierwszym na którym zaczęto otwierać ten rodzaj funduszy.
Do najpopularniejszych funduszy inwestycyjnych lokujących środki na rynku nieruchomości należą: Crown Castle International Corp, American Tower Corp, Public Storage, Equity Resident oraz Digital Realty Trust, Inc.
Co ciekawe, w REITy można zainwestować także poprzez fundusze ETF. To ciekawa alternatywa dla osób, które chciałyby zainwestować w więcej niż jeden REIT, bez zakupu każdego z nich po kolei. Decydując się na inwestycje w fundusze ETF, inwestor staje się posiadaczem całego portfela spółek inwestujących na rynku nieruchomości, a więc w pewnym stopniu ogranicza ryzyko inwestycyjne.
Fundusze ETF pozwalają na łatwą dywersyfikację portfela. Są oparte na wybranym indeksie REITów, który z kolei jest tworzony w taki sposób, żeby inwestycja była jak najbardziej opłacalna. Dzięki funduszom ETF bez problemu można zainwestować w REIT-y notowane na rynkach zagranicznych, które inwestują w nieruchomości na całym świecie.
Możliwość zainwestowania w spółki inwestujące w najem nieruchomości dają także kontrakty CFD na REIT ETF. Są to instrumenty o charakterze spekulacyjnym, a więc raczej inwestuje się w nie krótkoterminowo. Z racji na możliwość zastosowania dźwigni finansowej można osiągnąć na nich zysk nawet w przypadku niewielkich wahań cenowych.
Jak kupić REITy?
Ci, którzy zastanawiają się jak kupić REITy, mogą odetchnąć z ulgą – nie jest to bardziej skomplikowane niż inwestycje w pozostałe fundusze. Żeby wejść na rynek trzeba posiadać rachunek maklerski, który warto założyć w domu maklerskim, który nie pobiera wysokich opłat i prowizji za zawieranie transakcji.
Akcje większości wspomnianych spółek, a w tym Crown Castle International Corp i American Tower Corp można kupić w domu maklerskim XTB, który łącznie daje inwestorom dostęp do ponad 4000 instrumentów. Posiadając rachunek u wspomnianego brokera można inwestować w akcje notowane m.in. w Stanach Zjednoczonych, Wielkiej Brytanii i Niemczech.
XTB w swojej ofercie ma także kontrakty CFD na REIT ETF. Oprócz niego dostęp do instrumentów tego typu daje także eToro i TMS Brokers. Popularnym funduszem, w którego inwestorzy mogą inwestować poprzez kontrakty CFD jest Vanguard REIT ETF (New York Stock Exchange). W skład portfela funduszu wchodzi m.in. Prologis, Inc. Crown Castle International Corp, Public Storage, Equity Resident, Equinix, Inc. i American Tower Corp.
REITy kupisz m.in. tutaj:
Firma | Prowizje | Oferta | Szczegóły |
---|---|---|---|
RECENZJA XTB | Do 100 000 EUR miesięcznego obrotu: Akcje 0% Fundusze ETF 0% Od nadwyżki powyżej 100 000 EUR: Akcje 0,2% min. 10 EUR Fundusze ETF 0,2% min. 10 EUR | SUPER OFERTA! 0% prowizji za handel akcjami oraz ETF (do 100 000 EUR miesięcznego obrotu) Minimalny depozyt: brak Platforma: xStation + Bezpłatny dostęp do notowań on-line + Akcje z 16 rynków giełdowych (m.in. polskie akcje z GPW, EURONEXT, NYSE) + Akcje ułamkowe - inwestuj już od 10 PLN + Dostęp do giełd z jednego konta + Polski support 24/5 oraz PIT-8C + Oprocentowanie wolnych środków | Sprawdź ofertę Załóż konto DEMO |
RECENZJA TMS BROKERS | 0 zł prowizji na zagranicznych giełdach na rachunkach prowadzonych w PLN i EUR (bez limitu obrotu i liczby transakcji) 0,29% prowizji na zagranicznych giełdach na rachunku prowadzonym w USD 0,19% (min. 5 zł) prowizji na GPW | Dom Maklerski 2022 (wg Invest Cuffs 2023) Minimalny depozyt: brak + Ponad 1800 akcji z największych giełd + Dostęp do analiz i raportów giełdowych + Handel na kontach PLN, EUR lub USD | Sprawdź ofertę |
RECENZJA EXANTE | Giełda i fundusze ETF od 0,02 USD Waluty spread od 0,3 Metale od 3 USD Transakcje terminowe, opcje od 1,5 USD Fundusze od 0,5% Obligacje od 9 bps | Minimalny depozyt: 10 000 EUR Platforma: własna + 300 000 instrumentów finansowych + Dostęp do ponad 50 rynków (w Stanach Zjednoczonych, Europie i Azji) + Support 24/7 | Sprawdź ofertę |
0 zł za zakup/sprzedaż funduszy ETF 0 zł prowizji od zysków 0 zł za otwarcie/zamknięcie 0 zł za wypłatę z konta 1% + VAT (20%) - za zarządzanie portfelem | Minimalny depozyt: 100 PLN Platforma: własna + Pasywne inwestowanie w fundusze ETF + Niskie opłaty + Nadzorowany przez Narodowy Bank Słowacji oraz polską Komisja Nadzoru Finansowego | Sprawdź ofertę |
Jak inwestować – w REITy czy nieruchomości?
Wiele osób oprócz tego, że zastanawia się jak inwestować w REITy zastanawia się też, w co lepiej inwestować, to znaczy w REITy czy bezpośrednio w nieruchomości. Tak naprawdę wszystko zależy od oczekiwań inwestora i tego, jaki ma kapitał.
Tak jak już wspomnieliśmy, w REITy można inwestować mając nawet kilkaset złotych. Zupełnie inaczej wygląda to w przypadku, kiedy chce się kupić nieruchomość. Wtedy też kwota jaką trzeba wyłożyć to przynajmniej 200 tysięcy złotych. Poza tym, kiedy nieruchomość chce się wynajmować, wcześniej trzeba ją wyremontować, co wiąże się z dodatkowymi kosztami.
Jeśli inwestor nie ma dużego kapitału, lepszym rozwiązaniem wydaje się REIT. Zwłaszcza, że w poszczególne fundusze można inwestować za pomocą kontraktów CFD, które są instrumentami lewarowanymi. W tym miejscu trzeba jednak wspomnieć o tym, że zastosowanie dźwigni finansowej zwiększa nie tylko zyski, ale i straty, co oznacza, że jeśli rynek pójdzie w złą stronę, inwestor może stracić znaczną część kapitału.
Inwestując bezpośrednio w nieruchomości, inwestor sam musi dokonać wyboru, jakie kupić mieszanie, a także komu i za ile je wynająć. W przypadku inwestycji w REITy wygląda to zupełnie inaczej. To fundusz decyduje co do tego w jaki sposób zostaną ulokowane pieniądze, co z jednej strony jest wygodne, a z drugiej daje pewne ograniczenia.
Dla wielu inwestorów wadą REIT-ów może być to, że rynek ten nie jest jeszcze uregulowany przepisami prawa. W 2018 roku do sejmu wpłynął projekt ustawy, natomiast ta nie została jeszcze uchwalona, co pośród inwestorów rodzi wiele pytań i wątpliwości.
Na samym końcu warto zwrócić uwagę na kwestię płynności, która w przypadku posiadania nieruchomości może być problematyczna. Mieszkanie trudno sprzedać, zwłaszcza w czasach kryzysu, a także kiedy stopy procentowe są na tyle wysokie, że niewiele osób decyduje się na kredyty hipoteczne. Jeśli chodzi o REITy większych problemów z płynnością być nie powinno.
Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD u niniejszego dostawcy CFD (XTB). Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.