Na giełdzie obok dużych inwestorów instytucjonalnych inwestują mniejsi inwestorzy indywidualni. Chociaż dysponują mniejszym kapitałem, mają równie duże znaczenie. Kim jest polski inwestor indywidualny? Jakie osoby najczęściej decydują się wejść na giełdę oraz ilu z nich ma wykształcenie o profilu ekonomicznym?
Kim jest inwestor indywidualny? Definicja
Zanim przejdziemy do tego jakie osoby najczęściej inwestują na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie, warto bliżej przyjrzeć się temu kim jest inwestor indywidualny. Definicja wskazuje na to, że jest to osoba fizyczna, która inwestuje środki w celu osiągnięcia zysku. Inwestorzy indywidualni w przeciwieństwie do inwestorów instytucjonalnych inwestują swój własny kapitał. Z reguły nie chcą osiągać w danym przedsiębiorstwie kontroli, a jedynie czerpać zysk.
Inwestorzy indywidualni obracają dużo niższym kapitałem aniżeli inwestorzy instytucjonalni, dlatego też wykupują o wiele mniejsze pakiety akcji. Nie zależy im na tym, żeby osiągać kontrolę nad poszczególnymi spółkami, przez co nie zależy im też na tym, żeby wykupować takie pakiety akcji, które dadzą im znaczny udział w głosach.
Oczywiście zarówno inwestorzy indywidulani, jak i instytucjonalni w związku z inwestycjami ponoszą ryzyko. Każda, nawet najlepiej prosperująca spółka prędzej czy później może wpaść w kłopoty finansowe, co może przełożyć się na spadek ceny wyemitowanych przez nią papierów wartościowych. Inwestor, który jest ich posiadaczem ponosi więc nie tylko ryzyko otrzymania zwrotu, ale też straty zainwestowanego kapitału.
Kim są inwestorzy indywidualni w Polsce?
Tak jak już wspomnieliśmy, inwestor indywidualny to osoba fizyczna, która w celu osiągnięcia zysku inwestuje środki na giełdzie. Żeby nim zostać nie trzeba posiadać specjalnego wykształcenia, ani nawet dużych środków. Tak naprawdę wystarczą niewielkie oszczędności i czas. Kim są inwestorzy indywidualni w Polsce?
Płeć, wiek i sytuacja rodzinna
Prawdopodobnie nikogo nie zdziwi to, że inwestorami indywidualnymi w Polsce są głównie mężczyźni. Zwłaszcza, że ich przewaga jest spora. Zgodnie z Ogólnopolskim Badaniem Inwestorów (OBI) przeprowadzonym przez Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych w 2020 roku, statystycznymi polskim inwestorami aż w 92,2% są mężczyźni.
Zarówno w przypadku kobiet, jak i mężczyzn, największą grupą inwestorów są osoby w wieku od 26 do 35 lat. Uściślając, w przypadku mężczyzn jest to aż 34%, natomiast w przypadku kobiet nieco poniżej 26%. Biorąc pod uwagę obie płci, inwestorzy w wieku od 26 do 35 lat stanowią 33,4% wszystkich inwestorów. W porównaniu do poprzednich lat widać, że coraz większy udział w inwestycjach mają osoby młode.
Kolejną największą grupę pośród inwestorów indywidualnych w Polsce stanowią osoby w wieku od 36 do 45 lat. Ich udział wynosi 26,3%. W kwestii wieku warto też wspomnieć, że przeciętny polski inwestor ma 42 lata.
Biorąc pod uwagę, przeciętny wiek inwestorów, nie powinno być zdziwieniem, że większość z nich to osoby, które mieszkają ze współmałżonkiem lub partnerem. Na taką sytuację rodzinną wskazywało ponad 63% respondentów. Co więcej, jedynie co piąty inwestor mieszka sam.
Większość inwestorów indywidualnych biorących udział w badaniu Stowarzyszenia Inwestorów Indywidualnych to osoby, które mieszkają w dużych miastach. Zamieszkanie na wsi deklarowało jedynie 12,8% badanych. Co ciekawe, aż 17,1% respondentów to osoby mieszkające w Warszawie. To mniej niż w 2019 roku i jeszcze mniej niż w 2018.
Wykształcenie oraz status zawodowy
Tak jak już wspomnieliśmy, żeby zostać inwestorem indywidualnym nie trzeba posiadać specjalnego wykształcenia, chociaż oczywiście warto je mieć. Zgodnie z Ogólnopolskim Badaniem Inwestorów (OBI) przeprowadzonym w 2020 roku, większość inwestorów indywidualnych w Polsce posiada wykształcenie wyższe.
Nieco ponad 50% respondentów to osoby, które posiadają wykształcenie wyższe inne niż ekonomiczne. Co więcej, aż 23% badanych to osoby, które posiadają wykształcenie wyższe ekonomiczne. Najmniejszy odsetek pośród badanych stanowią mężczyźni i kobiety, którzy mają wykształcenie podstawowe lub zawodowe. Można wywnioskować więc, że takie osoby nie interesują się inwestycjami i decydują się wejść na giełdę jedynie w niewielkich przypadkach.
Widząc, jak duży odsetek badanych to osoby z wykształceniem wyższym, zaskoczeniem nie powinno być również to, że większość inwestorów indywidualnych to osoby, które posiadają stałą pracę. Umowę o pracę lub umowę zlecenie posiada aż 62,3% respondentów. Co więcej, nieco ponad 20% badanych prowadzi własną działalność gospodarczą.
Najmniejsza grupę nadanych stanowią zawodowi inwestorzy giełdowi, studenci, a także osoby bezrobotne. Status zawodowego inwestora giełdowego posiada jedynie 2% respondentów. Studenci stanowią z kolei 4,1% badanych, natomiast osoby bezrobotne 3,3%. Zaskoczeniem może być to, że aż 8,2% badanych to osoby będące emerytami lub rencistami.
Jak inwestuje polski inwestor indywidualny?
Jak wskazuje Ogólnopolskie Badanie Inwestorów (OBI) przeprowadzone przez Stowarzyszenie Inwestorów Indywidualnych w 2020 roku, polskimi inwestorami indywidualnymi są głównie wykształceni mężczyźni, w wieku od 26 do 35 lat. Warto zwrócić uwagę na to, że większość z nich jest inwestorami o niewielkim doświadczeniu. Niemalże połowa z nich deklaruje, że ich staż rynkowy wynosi nie więcej niż 5 lat.
Jak wynika z badania, polski inwestor indywidualny poświęca na inwestycje z reguły godzinę dziennie. Taki czas deklaruje aż 35,7% badanych. Nieco ponad 25% osób, które wzięły w nim udział wskazuje, że poświęca na inwestycje kilka godzin tygodniowo. Kilka godzin dziennie na analizę rynku czy aktywność na forach dyskusyjnych przeznacza około 24% respondentów.
Skoro mowa o analizie rynku, warto bliżej przyjrzeć się temu, jakie metody stosują najczęściej. Aż 43,2% wszystkich badanych stosuje jednocześnie analizę fundamentalną oraz techniczną. Podobnie wygląda to w przypadku inwestorów, którzy dysponują kapitałem powyżej 500 tys. złotych.
Pośród tych, którzy stosują tylko jedną metodę, większym zainteresowaniem cieszy się analiza fundamentalna. Swoje decyzje opiera na niej aż 28,3% badanych. W przypadku analizy technicznej odsetek ten wynosi nieco ponad 15%. Jeśli chodzi o grupę inwestorów, którzy dysponują kapitałem powyżej 500 tys. złotych analizę fundamentalną stosuje 32,6% z nich, natomiast techniczną nieco ponad 10%.
Co najczęściej motywuje polskich inwestorów do podejmowania decyzji? Głównie są to własne analizy, chociaż znaczna część respondentów za ważne przesłanki inwestycyjne wskazuje też informacje ze spółek, wyczucie, informacje publikowane w mediach, a nawet podpowiedzi jakie można przeczytać na blogach czy forach internetowych.