logo
sobota, 16 października, 2021
logo

Kontrakty CFD – czym są? Jak działają?

Chcąc inwestować w cale nie trzeba mieć dużego kapitału. Obecnie istnieje wiele różnych instrumentów, dzięki którym można zarabiać nawet przy niewielkim wkładzie. Należą do nich przede wszystkim popularne kontrakty CFD. Czym one są i jak działają? Co sprawia, że tak wiele osób chętnie w nie inwestuje?

Ranking najlepszych brokerów CFD:

FirmaMin. depozytOfertaDodatkowe informacjeSzczegóły
cityindex logoRECENZJA ETORO50 USDPlatformy: eToro, WebTrader
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rachunków: USD
+ Trading społecznościowy
+ Regulowany przez FCA
+ Działa na rynku od 2007 r.
+ Ponad 500 instrumentów
Sprawdź ofertęKonto DEMO
xtb logoRECENZJA XTB1 PLNPlatformy: xStation, xStation Mobile
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rachunków: PLN, EUR, USD
Dźwignia max 1:30
Polski support 24/5
+ Najlepszy Polski Broker Forex & CFD
(wg Invest Cuffs 2021)

+ Regulowany przez KNF
+ Ponad 5200 instrumentów
+ Bez rekwotowań
+ Darmowy pakiet edukacyjny
(+100h nagrań 11 ekspertów)
Sprawdź ofertęKonto DEMO
plus500 logoRECENZJA PLUS500500 PLNPlatformy: Plus500, WebTrader
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rachunków: PLN, EUR, USD
Dźwignia max 1:30
Polski support 24/7
+ Regulowany przez CySEC, ASIC, FCA
+ Niskie spready, brak prowizji
+ Gwarantowany stop loss
+ Darmowe powiadomienia email, push
Sprawdź ofertęKonto DEMO
icmarkets logoRECENZJA IC MARKETS200 USDPlatformy: MetaTrader 4/5, cTrader
Waluty rachunków: EUR, USD, GBP, CHF
Dźwignia max 1:500
+ Regulowany przez FSA
+ Broker ECN
+ Ponad 200 instrumentów
Sprawdź ofertęKonto DEMO
libertex logoRECENZJA LIBERTEX100 EURPlatformy: MetaTrader4/5, Libertex
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rachunków: EUR
Dźwignia max 1:30
Polski support Pn - Pt 9:00 - 21:00
+ Regulowany przez CySec
+ Wąskie spready
+ Ponad 200 instrumentów
Sprawdź ofertęKonto DEMO

83% detalicznych rachunków CFD traci pieniądze


easymarkets logoRECENZJA EASYMARKETS100 EURPlatformy: easyTrade, MetaTrader 4
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rach.: PLN, EUR, USD, GBP
Dźwignia max 1:30
Polski support 24/7
+ Najwyżej oceniany broker wg Trustpilot
+ Regulowany przez CySEC
+ Ponad 200 instrumentów
+ Stałe spready, bez ukrytych opłat
+ dealCancellation - anuluj tracące transakcje
Sprawdź ofertęKonto DEMO
avatrade logoRECENZJA AVATRADE100 USDPlatformy: Meta Trader 4/5, AvaTradeGO
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rachunków: USD, EUR, GBP
+ Regulacja w 6 jurysdykcjach
+ Ponad 1250 instrumentów
+ Polski support
Sprawdź ofertęKonto DEMO
RECENZJA PEPPERSTONE200 USDPlatformy: MetaTrader 4/5, cTrader
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rachunków: GBP, USD, EUR, CHF
Dźwignia max 1:30
+ Regulowany przez FCA, CySEC, DFSA, SCB, BaFin
+ Ponad 150 instrumentów
+ Czas realizacji ~30 ms
+ Inwestowanie społecznościowe
Sprawdź ofertęKonto DEMO
fxpro logoRECENZJA FXPRO100 USDPlatformy: Meta Trader 4/5, cTrader
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rachunków: EUR, USD, GBP, CHF
+ Regulacje FCA, CySEC, FSCA, SCB
+ Ponad 1 300 000 kont klientów
+ Niskie spready i brak prowizji
+ Ponad 70 międzynarodowych nagród
Sprawdź ofertęKonto DEMO
admiralmarkets logoRECENZJA ADMIRAL MARKETS250 PLNPlatformy: MetaTrader 4/5, WebTrader
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rachunków: PLN, EUR, USD, GBP, CHF
Dźwignia max 1:30
Polski support
+ Najlepszy Zagraniczny Broker
(wg Invest Cuffs 2015, 2016, 2018)

+ Regulowany przez CySEC, FCA, EFSA
+ Ponad 4000 instrumentów
+ Licencjonowany partner DAX
Sprawdź ofertęKonto DEMO
xm logoRECENZJA XM5 USDPlatformy: MetaTrader 4/5, WebTrader
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rach.: PLN, EUR, USD, GBP
Dźwignia max 1:30
Polski support 24/5
+ Regulowany przez CySEC, ASIC, FCA
+ Ponad 1000 instrumentów
+ Spready już od 0 pipsów
+ Darmowe webinary
+ Dostęp do MetaTrader 5
Sprawdź ofertęKonto DEMO
RECENZJA ORBEX200 USDPlatformy: MetaTrader4
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rachunków: PLN, USD, EUR, GBP
+ Regulowany przez CySec, FSC, BaFin
+ Działa na rynku od ponad 10 lat
+ Ponad 120 instrumentów
+ Polski support 24/5
Sprawdź ofertęKonto DEMO
oneroyal logoRECENZJA ROYAL50 USDPlatformy: MetaTrader 4, WebTrader, iOS, Android
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rachunków: PLN, USD, EUR,
GBP, CHF,‎ AUD, CAD, HKD, NZD, SGD
+ Regulacje CySec, ASIC, CMA, FSA
+ Działa na rynku od 2006 r.
+ Kopiowanie handlu - ZuluTrade, MyFxBook
+ Wąskie spready, szybka realizacja zleceń
Sprawdź ofertęKonto DEMO
tickmill logoRECENZJA TICKMILL100 PLNPlatformy: MetaTrader 4, WebTrader
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rach.: PLN, EUR, USD, GBP
Dźwignia max 1:30
Polski support
+ Regulowany przez FCA
+ Ponad 500 instrumentów
+ Spready już od 0 pipsów
+ Dozwolony hedging, scalping, arbitraż
+ Bez rekwotowań, opóźnień, interwencji
Sprawdź ofertęKonto DEMO
trading212 logoRECENZJA TRADING 21250 PLNPlatformy: własna
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rachunków: PLN, USD, EUR
+ Regulowany przez FCA, FSC
+ 800 tyś klientów na całym świecie
+ Ponad 2500 instrumentów
+ Polski support
Sprawdź ofertęKonto DEMO
instaforexRECENZJA INSTAFOREX1 USDPlatformy: MetaTrader 4
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rachunków: EUR, USD, GBP
Dźwignia max 1:30
Polski support
+ Regulowany przez CySEC
+ Dedykowane konto scalpingowe
+ Ponad 200 instrumentów
+ ForexCopy - kopiowanie transakcji
Sprawdź ofertę
robomarketsRECENZJA ROBOMARKETS100 USDPlatformy: MetaTrader 4/5, R Trader
Ochrona przed ujemnym saldem
Waluty rachunków: USD, EUR, GBP
Dźwignia max 1:30
Support 24/7
+ Regulowany przez CySEC, FCA
+ Ponad 11700 instrumentów
+ Spready od 0 pipsa
+ Oficjalny partner BMW M Motorsport
+ Dozwolony automatyczny handel, scalping
Sprawdź ofertęKonto DEMO

Kontrakty CFD są złożonymi instrumentami i wiążą się z dużym ryzykiem szybkiej utraty środków pieniężnych z powodu dźwigni finansowej. Od 67% do 89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty twoich pieniędzy.

CFD – co to za skrót?

Wielu inwestorów przeglądając oferty brokerów zastanawia się co to jest CFD. Wiele domów maklerskich posiada je w swojej ofercie i zachęca do zakupu twierdząc, że to świetna opcja dla osób, które chciałby zarabiać nie tylko na wzrostach danego instrumentu, ale i na spadkach. CFD to skrót od angielskiego określenia contract for difference. Oznacza to nic innego, jak kontrakt na różnicę kursową.

Czym są kontrakty CFD?

Kontrakt CFD to finansowy instrument pochodny. Oznacza to, że jest on oparty na wybranym instrumencie bazowym. Brokerzy dają traderom możliwość inwestowania w kontrakty CFD na akcje, obligacje, indeksy giełdowe, metale szlachetne, surowce i kryptowaluty, a także w kontrakty CFD forex. W ten sposób mogą oni uczestniczyć w różnych rynkach i z łatwością dywersyfikować portfel. Jak już wspomnieliśmy, kontrakty CFD to instrumenty pochodne. To oznacza, że inwestor, który je kupuje nie staje się posiadaczem instrumentów bazowych, a jedynie spekuluje co do ich wartości. Co to oznacza w praktyce? Handlując na kontraktach CFD inwestor może zarabiać zarówno na wzrostach, jak i spadkach tego instrumentu.

Jak działają kontrakty CFD?

Wiedząc już co to jest CFD, warto zagłębić się w to, jak te instrumenty działają. Chcąc zarobić na ruchach cenowych danego aktywa (w przypadku CFD forex będzie to para walutowa), inwestor musi zająć odpowiednią pozycję. Jeśli przewiduje, że wartość instrumentu bazowego będzie rosła, musi otworzyć pozycję długą. Ta, tłumacząc najprościej, polega na zakupie aktywów. Jeśli inwestor przewiduje spadek wartości instrumentu bazowego, musi zająć pozycję krótką. Ta polega na sprzedaży aktywów.

Zalety inwestowania w kontrakty CFD

Kontrakty CFD to jedne z najpopularniejszych instrumentów na rynku pozagiełdowym (OTC). Co sprawia, że inwestorzy tak często się nimi interesują?

Możliwość lewarowania

Jedną z największych zalet inwestowania w kontrakty CFD jest możliwość lewarowania, czyli stosowania dźwigni finansowej. Mechanizm ten pozwala inwestorowi obracać większą ilością kapitału niż ten rzeczywiście posiada. W zależności od wysokości dźwigni, może on zawierać transakcje o wartości nawet kilkadziesiąt razy większej od wartości zdeponowanych środków. Oczywiście ma to zalety, ale także i wady. Przy lewarowaniu, w przypadku podjęcia złej decyzji inwestycyjnej, inwestor ponosi większą stratę. Z tego względu początkujący traderzy zazwyczaj stosują tylko niewielką dźwignię.

Łatwy dostęp

Zaletą kontraktów CFD jest także łatwy dostęp. Obecnie w swojej ofercie posiada je większość brokerów i żeby w nie inwestować wystarczy posiadać u nich rachunek. Założenie konta zajmuje niewiele czasu i odbywa się w pełni online. Co więcej, często jest darmowe i wymaga wpłaty niewielkiego depozytu.

Prostota zawierania transakcji

Handel na kontraktach CFD charakteryzuje się dużą prostotą. Odbywa się on za pomocą platform inwestycyjnych, które zazwyczaj są intuicyjne w obsłudze. Zasady handlu na kontraktach CFD są analogiczne do zasad inwestowania w akcje. Inwestor zajmując pozycję długą spekuluje wzrost ceny danego instrumentu, natomiast zajmując pozycję krótką przewiduje jej spadek.

Wady inwestowania w kontrakty CFD

Oczywiście rynek kontraktów CFD ma też swoje wady. Z jakimi mankamentami muszą liczyć się inwestorzy zainteresowani instrumentami?

Wysokie ryzyko

Inwestycje w kontrakty CFD wiążą się przede wszystkim z podwyższonym ryzykiem utraty pieniędzy. Wszystko za sprawą dźwigni finansowej. Aby uświadomić inwestorów co do wysokiego ryzyka inwestycyjnego, brokerzy zamieszają na swoich stronach informację ile % rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje u nich stratę w wyniku handlu na CFD. Co istotne, z reguły straty notowane są na ponad 70% rachunków.

Naliczanie SWAP-u

Oprócz wysokiego ryzyka, wadą inwestowania w CFD są koszty związane z przetrzymywaniem pozycji. W przypadku wielu par walutowych brokerzy naliczają tak zwany SWAP. Kiedy jest on ujemny, trader może na nim sporo stracić. Chociaż trzeba tutaj wspomnieć, że kiedy jest dodatni, inwestor może na nim zarabiać. Przed dokonaniem danej transakcji warto więc przeliczyć dokładnie punkty swapowe i sprawdzić, jaki będą miały one wpływ na wynik transakcji.

Dla kogo zostały stworzone kontrakty CFD?

Kontrakty CFD to bardzo złożone instrumenty. Stosując dźwignię finansową można na nich zarobić duże kwoty nawet, jeśli angażuje się niewielki kapitał. Jak już zaznaczyliśmy, ma to jednak swoje wady i zalety. Szansa na duże zyski to z drugiej strony ryzyko osiągnięcia dużych strat. Kontrakty CFD to niewątpliwie instrumenty dedykowane inwestorom, którzy są gotowi podjąć duże ryzyko. Nie oznacza to jednak, że traderzy, którzy mają niższy poziom tolerancji ryzyka muszą z nich całkowicie zrezygnować. Aby zmniejszyć ryzyko wystarczy, że nie będą stosować dźwigni finansowej lub będą korzystać z niej w ograniczonym stopniu.

Czy warto w nie inwestować?

To czy warto inwestować w kontrakty CFD zależy od wielu czynników. Najważniejsze z nich to poziom umiejętności i wiedzy inwestora, tolerancja ryzyka i zdolność do radzenia sobie w sytuacjach stresowych. Trader, który potrafi analizować rynek prawdopodobnie poradzi sobie lepiej w handlu na CFD niż trader, który nie wie jak w różnych warunkach mogą kształtować się ceny danych instrumentów. Większe zyski może osiągać też inwestor, który w kwestii finansów nie postępuje pod wpływem emocji i w sytuacjach stresowych potrafi działać racjonalnie. Chcąc sprawdzić czy warto lokować kapitał w kontrakt CFD na wybraną parę walutową czy metal można spróbować swoich sił na darmowym koncie demonstracyjnym. Obecnie można założyć je u większości brokerów forex.

Kliknij aby ocenić wpis
[Głosy: 3 Średnia: 5]